Binance, ¡fuera de Europa!

Binance, plataforma de intercambio de criptoactivos, tuvo que suspender su operación en varios países europeos por no obtener la autorización exigida por el Reglamento para el Mercado de Criptoactivos (MICA) que establece requisitos de autorización, protección al inversionista y prevención del lavado de dinero. En consecuencia, la plataforma limitará sus transacciones a reducción de exposición y al retiro de activos. En España, Binance supera los 600.000 usuarios y dejó de ofrecer operaciones habituales mientras se resuelve su situación regulatoria, de modo que los clientes pueden trasladar sus criptomonedas a otra plataforma autorizada, vender sus posiciones, retirar el dinero en euros o migrar a una billetera de autocustodia. España cuenta con 118 empresas registradas ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con autorización para operar bajo el marco MICA, que ofrece alternativas para quienes deseen mantener su actividad en el mercado regulado. En 2023 el jefe de Binance, Changpeng Zhao, se declaró culpable de cargos penales, renunció como director ejecutivo y pagó una multa de US$4.300 millones. Zhao fue acusado de violar la Ley de Secreto Bancario, no implementar un programa eficaz contra el lavado de dinero y de violar intencionalmente las leyes. Según Gary Gensler, presidente del regulador estadounidense, Zhao y Binance 'se involucraron en una extensa red de engaños, conflictos de intereses, falta de divulgación y evasión calculada de la ley'. VISA y Mastercard, que se habían unido a Binance, se desvincularon de ella, atemorizadas por el escrutinio regulatorio contra esa empresa. La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, dijo que Binance permitió más de 100.000 transacciones que apoyaban el terrorismo y narcotráfico y que permitió 1,15 millones de transacciones con divisas virtuales que violaban leyes estadounidenses. Según Yellen, grupos terroristas como ISIS y Al Qaeda usaron Binance para actividades ilícitas y 'Binance nunca presentó un sólo informe de actividad sospechosa'. El departamento de Justicia, por su parte, dijo que Binance permitió a Irán realizar transacciones que evadían las sanciones internacionales. Posteriormente el presidente de EE. UU., Donald Trump, indultó al cofun- dador Changpeng Zhao, y según informó la secretaria de prensa de la Casa Blanca, Trump 'ejerció su autoridad constitucional al otorgar un indulto al Sr. Zhao, quien fue procesado por el Gobierno de Biden en su guerra contra las criptomonedas'. Aunque la minería de criptoactivos es descentralizada y anónima, las empresas de intercambio (Exchanges) ofrecen sus servicios en plataformas abiertas al público. Ellas pueden ser conocidas y deberían ser reguladas por los gobiernos pues captan recursos y entregan activos, hacen intermediación financiera y ello, según establece la constitución nacional, supone registro y autorización del gobierno. ¡Por eso son ilegales las pirámides y los sistemas 'gota a gota'! Paradójicamente en Colombia se han presentado cuatro proyectos de regulación de dichas plataformas, ninguno ha sido aprobado y el último acaba de ser retirado del Congreso. Beethoven Herrera Valencia